Dividendenchecker Mit dem Dividenden-Checker überprüfst du in wenigen Minuten, wie stabil und verlässlich die Dividende eines Unternehmens wirklich ist. Anhand zentraler Kennzahlen und qualitativer Kriterien erkennst du, ob eine Aktie eher als Dividenden-Champion, solider Zahler, Wackelkandidat oder potenzielle Dividendenfalle einzustufen ist. 1 / 10 Wie lange wurde die Dividende ohne Kürzung gezahlt bzw. gehalten? 10+ Jahre stabil/steigend 3–9 Jahre stabil Kürzung in den letzten 3 Jahren oder unregelmäßig 2 / 10 Wie hoch ist die Ausschüttungsquote (Dividende/Gewinn)? 20–60 % 60–80 % >80 % oder negativ 3 / 10 Wie ist die Dividende durch freien Cashflow gedeckt? Dividende klar durch FCF gedeckt knapp gedeckt / schwankend nicht gedeckt 4 / 10 Wie wirkt die Verschuldung des Unternehmens insgesamt? Das Unternehmen ist nahezu schuldenfrei oder die Schulden sind klar beherrschbar (z. B. viel Liquidität, starke Bilanz) Es gibt spürbare Schulden, die aktuell gut tragbar wirken Die Verschuldung ist hoch oder problematisch (z. B. steigende Schulden, hoher Zinsdruck) 5 / 10 Kann das Unternehmen Zinsen komfortabel zahlen? sehr komfortabel (EBIT/Zins >5) okay (EBIT/Zins 2–5) kritisch (EBIT/Zins <2) 6 / 10 Wie „normal“ ist die aktuelle Dividendenrendite? im historischen Bereich und plausibel leicht erhöht, aber erklärbar ungewöhnlich hoch 7 / 10 Wie entwickeln sich Umsatz und Gewinn über 3–5 Jahre? wachsend und robust seitwärts / gemischt rückläufig / stark volatil 8 / 10 Wie zyklisch ist das Geschäftsmodell? defensiv/stabil (z.B. Basiskonsum, Infrastruktur, Healthcare etc.) moderat zyklisch (z.B. Einzelhandel, Software, Logistik etc.) stark zyklisch (z.B. Automobil, Bau, Maschinenbau, Tourismus, Rohstoffe etc.) 9 / 10 Wie kommuniziert das Unternehmen die Dividendenpolitik? klare Policy, Priorität, nachvollziehbare Ziele eher vage, aber grundsätzlich positiv keine klare Policy, widersprüchlich 10 / 10 Was passiert bei einem operativ schwachem Jahr? Dividende wäre weiter tragbar Dividende wäre dennoch möglich Dividende wäre gefährdet Dein Ergebnis ist
Dividendenchecker
Mit dem Dividenden-Checker überprüfst du in wenigen Minuten, wie stabil und verlässlich die Dividende eines Unternehmens wirklich ist. Anhand zentraler Kennzahlen und qualitativer Kriterien erkennst du, ob eine Aktie eher als Dividenden-Champion, solider Zahler, Wackelkandidat oder potenzielle Dividendenfalle einzustufen ist.
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Wie wirkt die Verschuldung des Unternehmens insgesamt?
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Kann das Unternehmen Zinsen komfortabel zahlen?
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Wie „normal“ ist die aktuelle Dividendenrendite?
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Wie entwickeln sich Umsatz und Gewinn über 3–5 Jahre?
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Wie zyklisch ist das Geschäftsmodell?
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Wie kommuniziert das Unternehmen die Dividendenpolitik?
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